搞钱路子一天两万洗黑钱，洗黑钱方法大揭秘？

投稿用户 • 2024年1月12日 am9:05 • 网络创业 • 阅读 98

将非法获得的资金通过一系列掩饰、隐瞒和转移手段来掩饰其非法来源，使其在外表上看起来具有合法性的行为，被称为洗钱。洗钱行为在我国属于犯罪，依照刑法规定，处以五年以下有期徒刑或者拘役，并可以处以洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金；如果情节严重，可处以五年以上十年以下有期徒刑，并处以洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金。

在许多情况下，参与洗钱的人并不清楚自己已经涉足洗钱活动，却对蝇头小利沾沾自喜。

1. 虚假报销：将非法所得伪装成合法收入，通过虚构的商业交易或服务，再以此为由进行报销，达到合理化非法资金来源的目的。

2. 高风险行业投资：将非法资金投入高风险行业，模糊资金来源，然后以合法收益的形式将资金提取出来。

3. 虚构交易：通过虚构的交易或商业活动来隐藏非法资金的来源，将非法资金变成合法资金。

4. 金融产品洗钱：通过金融工具进行资金转移和交易，模糊非法资金的来龙去脉，达到洗钱的目的。

5. 大额现金交易：将非法资金以现金形式进行转移或交易，利用现金交易的隐秘性来进行洗钱操作。

以前，现金走私是主要的违法手段之一，违法收益通过私人或公务出国时夹带进出境，然后存入银行。现在，出国人员已经不被允许携带大量现金，超出规定限额将不被允许出关。

现在我国银行已对超出限额存款严格审批，这是为了加强反洗钱措施。为了避免引起怀疑，一些人会选择将大额现金分批存入银行，构建存款，这种方法也叫化整为零，即将大笔资金分散成小额存款。

开办企业、赌场和娱乐场所等业务也是常见的一种方式，这也解释了为什么一些茶馆和饭店，尽管日常生意不是很好，却能够维持经营很长时间。赌场和娱乐场所通常有大量资金流动，也成为洗钱的重要渠道。

彩票是一种经常被用于洗钱的方式。以A中彩票1000万元为例，洗钱者会用1100万元购买这张彩票，然后将1000万元"洗白"并合法收入。因此，我国现在规定购买大额奖金彩票需要进行实名登记，旨在防止和制止洗钱行为。

以低价购买具有收藏价值的古玩珠宝或其他收藏品，然后以高价转售，是一种常见的投机手段。同时也有人会以此方法进行非法活动，比如收受贿赂款项。他们还会擅自购买并转售古玩珠宝、收藏品，甚至高价物品如名车和私人飞机等。

我们每个公民都有责任参与反洗钱工作，以上是一些常见的洗钱方式。

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